Lavado de Activos y Tecnología Bitcoin


Bernardo Corti / Maximiliano Cañellas

cryptologic.io

Bitcoin
¿Qué es?


  • Moneda «digital»
  • Creada por Satoshi Nakamoto en 2008 {Paper}
  • Totalmente descentralizado {red Peer-To-Peer}
  • Anónimo
  • Deflacionario por diseño


¿Cómo funciona?


Componentes principales


  • Wallets {billeteras}

  • Transacciones {TXs}

  • Cadena de bloques {blockchain}

Bitcoin Wallets {billeteras}: ¿Qué aspecto tienen?


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Algoritmos y funciones de hashing involucradas


Funcionamiento técnico del intercambio de valor/monedas

Bitcoin Blockchain

"La cadena de bloques {blockchain} es una base de datos que contiene todas las transacciones realizadas hasta la actualidad, la cual es compartida por todos los nodos que participan en la red del protocolo Bitcoin. Una copia completa de la cadena de bloques contiene toda transacción realizada desde su creación."

Pero .. ¿cómo funciona?

Circuito de transacción mediante Blockchain

Bloques

Los datos de las transacciones son guardados a través de archivos llamados "bloques". Un bloque es un registro de todas las transacciones Bitcon recientes que no han sido registradas en ningún bloque previo.

Estructura



¿Cómo se construye un bloque?

Mediante un proceso conocido como "Bitcoin Mining"

¿Qué es un miner?

Características de Blockchain


Tipos de Blockchain
  • Privada
  • Híbridas
  • Pública


Usos
  • TimeStamping
  • Notarización

Smart Contracts

Definición: "Es un protocolo de transacción computarizado que ejecuta los términos de un acuerdo" (Nick Szabo)

Aptitud para:

  1. Ejecutar prestaciones.
  2. Buscar, recibir y procesar información.
  3. Alojar activos digitales.
  4. Recibir o enviar mensajes.
  5. Recibir o enviar transacciones


Secuencias de script (if → then)

Modelo de Smart Contract Equity Swap

Estructura


- Celebración: Voluntad del sujeto.


- Ejecución: autmática y autónoma.


- Existen y están en la blockchain --> aunque sus efectos se extienden más allá.


- Identifican: mediante "direcciones"


- Estructura de datos firmada digitalmente (electrónicamente).

Funcionamiento

- Puesta: UNI / BI / MULTI LATERAL


- Firma del usuario o de los usuarios (Private Key).


- Una vez preparado el contrato se carga (y distribuye) en la blockchain


- Ocurridas las condiciones se ejecutará automáticamente.


- Trigger:

  1. Mensajes o transacciones que envían las partes
  2. Información buscada o recibida por el propio SC, de fuentes externas (ORACLES).

Características



  1. Automatización: es innecesaria la confianza entre partes.
  2. Clearing entre Seguridad jurídica vs. Equidad.
  3. Descentralización: Minimiza la exigencia de intermediarios.
  4. Anonimato y desvinculación territorial.
  5. Transparencia y Auditabilidad.
  6. Notarización y TimeStamping.
  7. Privacidad selectiva en diferentes blckch (CORDA, HAWK, ETC.)
  8. Condición previa: legalidad y certificados de la blck.

Casos

1. Contrato de Intercambio.-

→ Deposito: le permite cargar en ese contrato Activos X

→ Intercambio: expresa que quien envíe activos Y recibirá activos X (cada unidad de Y recibirá 5 X)

→ Extracción: permite al creador extraer todos los fondos existentes.

2. Smart contract de Futuro sobre DLR Non Delivery.


-A comprador y B vendedor de un contrato de Futuro.

-Precio de ejecución $ 18 por DLR

-Fecha vto. FEB.17.

-Cada parte carga los activos o monedas al contrato para cubrir los márgenes.


-Se programa al SC para que:

-chequee diariamente el ORACLE (p.ej. ROFEX).

-Mark to market.

-Cubra márgenes.

-Día del vencimiento efectúa transferencia por los diferenciales.

3. DAO´S (Organización Autónoma Descentralizada)


-Acuerdo plurilateral de organización.


-Set de smart contracts con performance modificable por las partes según esquema M-d-N.


-Lista de direcciones correspondientes a las partes, cargadas en la DAO que pueden VOTAR.

PROYECTO ACTUS y ETHEREUM.


-Proyecto ACTUS desarrollado en el marco de las exigencias de la ley DODD-FRANK.


-Objetivo: Anticipación del regulador y prevención de riesgos sistémicos.


-Sintetizaron miles de especies de transacciones financieras en 30 modelos contractuales


-Abstracción de los patrones: intercambios de flujos de fondos. (Algoritmos que explican la totalidad de los contratos financieros del mercado).

Esto pasó a ser la estructura lógica de la contratación inteligente de ETHEREUM (mayor plataforma abierta de Smart Contracts).

NUEVO PARADIGMA EN EL SECTOR FINANCIERO Y REGULATORIO.

Modelo Descentralizado

  • Desintermediación Vs. Intermediación


Nuevo modelo regulatorio

  • Auditabilidad directa del regulador Vs. Reportes de intermediarios

PLATAFORMA CORDA (R3CEV).

- Registración, administración y sincronización de acuerdos entre Instituciones financieras reguladas.

- Desarrollada por R3CEV: consorcion de las 70 entidades financieras más importantes.


Características especiales:

  1. INFORMACION SELECTIVA. Sólo legitimados.
  2. SUPERVISIÓN DEL REGULADOR EN TIEMPO REAL.
  3. NO TIENE CRYPTOMONEDA ACTIVA.
  4. ADAPTADA A LOS ESTANDARES DEL SECTOR.



SMART CONTRACTS TEMPLATES By BARCKLAY´S. Barklay´s: desarrolló infraestructura de S.C. y templates, que corren sobre la blck CORDA.

BLCK + IoT en COMERCIO INTERNACIONAL. (WELLS FARGO & AUSSIE BANK´S EXPERIMENT).


  1. GLOBAL TRADE: 24.09.16 se Despacharon 35.000 LBS de ALGODON desde USA A CHINA

  2. PROCESO DE AUTOMATIZACION Y DESPAPELIZACION TOTAL.

  3. DISPOSITVOS IoT -Verifican eventos y disparan ejecución de cláusulas de S.C.
    Ej: - Salida de puertos genera y envía documetnación a Aduanas y Bancos.
    - Daños en mercaderías comuníca a aseguradoras.
    - Llegada a puerto de destino ejecuta el pago.

LAVADO DE ACTIVOS.-

-KYT and KYFF
AMENAZAS.
  1. Anonimización y desvinculación territorial.
  2. Escalabilidad global de transacciones.
  3. Problemática territorial
  4. Inembargabilidad e inejectuabilidad de activos digitales
  5. Automatización de transacciones anónimas con intervención de recursos físicos.
  6. Mixing Services (TUMBLERS).
  7. Smurfing

HERRAMIENTAS PREVENTIVAS.-

- Técnicas Tradicionales en Servicios financieros basadas en volume, frequency and velocity

- Desanonimización y Detección de Anomalías.

- ANALITICS Técnicas predictvas. AI fraud in Financial Services and Cybersecurity

- Tradicionales: such as one-class SVM, Mahalanobis distance, K-means clustering, etc.

Nuevas: deep learning and graph-based pattern recognition.

¿Preguntas?



¡Gracias!


Bernardo Corti / @bernicorti

Maximiliano Cañellas / @maxidevOP